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中国工商银行股份有限公司江苏省分行:创新性开展反洗钱反恐怖融资工作

2019-04-29

  工行江苏分行秉承“不忘初心、风险为本”的原则,积极履行反洗钱责任义务,创新性开展反洗钱反恐怖融资工作,在反洗钱工作水平与质效提升上取得一定成效。

  其一,健全机制、资源保障是履行反洗钱责任义务的前提。为切实履行反洗钱责任,江苏分行严格遵守监管机构和工总行反洗钱规章制度,同时根据江苏地区反洗钱工作实际,制定了相应管理办法或实施细则。同时,以“系统做、集中做、专家做”为指导,成立了由分管行领导任组长的反洗钱领导小组,进一步打造完善了以反洗钱领导小组为决策机构的管理架构。

  其二,风险为本、依法合规是反洗钱工作的行动指南。为切实践行“风险为本”的反洗钱理念,江苏分行全员全参与,实现了反洗钱理念的入心入脑、见行见效。

  其三,把准方向、与时俱进是反洗钱工作动态管理的要求。为解决大额现金存取的反洗钱管控这一“老大难”问题,江苏分行开展了《新形势下大额现金存取管控与洗钱风险研究》、《反洗钱严监管环境下商业银行的应对策略》等课题研究,研究中分析了大额现金存取交易的制度要求及现状,针对其中可能存在的洗钱风险隐患,结合公共利益、闭环管理、法律不完备性等经典理论,提出了将“冠字号码”作为现金“身份证”的观点,并给出了现钞数字化在大额可疑交易、反腐败等反洗钱领域的应用建议。

  其四,智能监测、精准甄别是提升反洗钱有效性的有力保证。江苏分行通过人脸识别比对新技术应用,防范“冒名开户”,加强源头准入控制;针对个人新开户问题,专门印发《关于进一步加强个人客户开户身份信息留存审核管理的通知》;多部门共同签发《关于开展客户身份信息治理工作的通知》,通过系统硬控制,全面开展“客户信息治理”,夯实工作基础。

  其五,深耕主业、创造价值是反洗钱工作的价值体现。江苏分行反洗钱中心自2014年初及时发现并持续报告的南京地区某涉嫌“非法集资”可疑报告,提示专业部门和机构抵制利益诱惑,坚决拒绝了不法分子所谓的“战略合作”意向。同时,通过限制业务功能等措施,让犯罪分子知难而退,有效规避了合规风险和声誉风险,彰显了江苏分行反洗钱工作成效。



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