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筑牢支付清算安全防线广东为打击电信网络诈骗和跨境赌博装上“千里眼”

2020-05-18

  在兴业银行广州分行查看监督中心,《金融时报》记者看到,银行作业人员正在繁忙地展开账户监测查询和生意剖析。他们依据公安机关供给的涉电信网络新式违法违法案子企业法定代表人、经办人、注册挂号地址等信息,深挖相关企业及其账户,剖析生意流水,及时处置可疑相关账户和可疑生意行为。

  “在人民银行广州分行的大力支撑下,省内警银快速联动协作,继续优化联合防控,为咱们公安机关完善头绪链条、侦破集团违法供给有力支撑,大大稳固、提升了广东省冲击电信网络欺诈违法的成效。”广东省反诈中心负责人说。在警银强力联合监管的震慑下,广东省反常企业银行账户上升气势得到遏止,占全国涉案账户比重继续下降。

  警银联防共治是人民银行广州分行联合广东省公安厅为堵截支撑电信网络欺诈违法和跨境赌博猖狂展开的银行账户黑灰工业链条所做的探究,也是广东金融业构筑付出结算安全防地、助力冲击办理电信网络欺诈和跨境赌博的缩影。

  技能赋能助力反诈反赌狠准冲击

  近年来,电信网络新式违法违法和跨境赌博案子,表现为不法分子歹意注册企业后开立企业银行账户,涉嫌生意银行账户后用于电信网络欺诈、跨境赌博等不合法活动。

  为此,人民银行广州分行进一步健全和充沛了银行账户危险监测、预警和监管的“工具箱”,构建了广东省企业银行结算账户存案办理体系,与广东省商场监督办理局等政府部门同享多类企业工商注册信息等政务信息,并结合银行账户危险事例特征、公安反应的案情特征,及时向银行反应账户信息反常状况,从源头上把好银行账户监测“进口关”。现在,广东省各银行网点均可以经过存案体系同享银行堵截开户危险的反常事例信息,排查触发监测模型的企业银行账户,对不法分子跨网点流窜反常开户做到“天眼式”监控。

  银行、付出安排营业网点“点多面广”,人民银行广州分行辅导各银行、付出安排充沛整合日常危险监测体系和大数据资源,树立电信网络欺诈和跨境赌博可疑生意监测模型,经过智能剖析各类账户可疑生意特征,全面把控账户资金生意的各个环节,着力进步对疑似电信网络欺诈和跨境赌博状况的预警才能;继续展开事前案子堵截、电信网络欺诈问卷调查、危险舆情收集等很多基础性作业,进步了付出结算范畴合作冲击办理电信网络新式违法违法和跨境赌博的精准性。

  据了解,到2020年3月末,广东省银行、付出安排依托监测剖析机制事前堵截电信网络欺诈、跨境赌博案子,共为大众挽回经济损失2.27亿元。

  探究反诈反赌“广东经历”聚集源头办理

  广东跨境电信网络欺诈和跨境赌博首要会集在广州、深圳、珠海、东莞等经济活泼、毗连港澳的地市。不法分子运用港澳居民交游内地通行证、台湾居民交游大陆通行证和外国人永久居留身份证等非居民身份证件,冒名开立银行账户、搬运不合法资金,严峻打乱了社会经济秩序,侵害了人民大众的产业安全。

  2017年,人民银行珠海市中心支行联合珠海市公安局出入境与外国人事务办理支队签定涉外事项办理协作协议,在全国首先树立非居民身份证件信息真实性帮忙查询作业机制。2018年,珠海市成为全国第一批非居民身份证件信息核对试点城市之一,并发布加强付出范畴非居民身份证件受理和运用办理的告诉,进一步强化境外非居民账户实名制办理,大大遏止了使用银行账户从事电信网络欺诈、跨境赌博、洗钱、偷逃税款等违法违法活动。

  在全面总结珠海非居民账户实名制办理作业经历的基础上,人民银行广州分行进一步将毗连港澳的珠海、中山、江门、东莞等作为冲击办理跨境电信网络违法和跨境赌博的关键城市,辅导银行安排出台跨境事务电信欺诈危险防备准则指引,实时盯梢客户跨境汇款,快速追寻反常生意资金去向,有用进步了跨境付出事务透明度,快速追寻电信网络欺诈和跨境赌博涉案资金去向。

  香港居民李先生表明:“有了非居民身份证件信息核对,在内地开立银行账户愈加便当,也不必忧虑自己的证件被冒名开立银行账户、不合法搬运资金,现在的粤港澳大湾区既是便当湾区,更是安全湾区。”

  唱响“广东强音”让反诈反赌宣扬家喻户晓

  云浮市是广东省的欠发达山区城市,乡镇以下人口占全市总人口的近六成,冲击办理乡村地区电信网络欺诈和跨境赌博违法成为了当地的作业关键。为此,人民银行云浮市中心支行安排当地银行、付出安排组建了云浮市“付出讲师团”,会集精英力气拍照当地方言版反诈视频、制造“反诈智多星”微信表情包等立异作品,每个月定时安排展开“送付出结算进乡村”现场宣扬活动,经过通俗易懂、新颖多样的方法,及时将电信网络欺诈、跨境赌博的新方法、新事例及防备关键送到农民大众手中。

  据了解,在人民银行广州分行的一致布置下,广东省内其他地区还成立了比如“付出结算宣扬小分队”等各类反诈反赌宣扬安排,定时展开“进校园、进社区、进工厂、进乡村”等各类现场宣扬活动,构建了反诈反赌一线最活泼的风景线。一起,省内各银行、付出安排纷繁经过立异特征宣扬载体,结合大型风俗活动、发动典礼及媒体报道扩展宣扬影响,有用将反诈反赌宣扬融入社会公众的日常日子之中,营建了“全民反诈、全民反赌”的气氛。2018年以来,广东省冲击办理电信网络新式违法违法作业联席会议办公室联合广东播送电视台、南边日报社展开全国首个“反诈前锋”“反诈达人”评选大赛,得到社会各界充沛肯定。



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