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中国银行股份有限公司江苏省分行:筑牢反洗钱新管控体系

2019-04-29

  中行江苏分行把洗钱风险管理作为全面风险管理的重要内容,坚持业务发展与合规管控并重,坚持追求效益与责任担当并行。为有效应对反洗钱的新形势、新要求,江苏分行搭建了“风险为本”的全流程嵌入式反洗钱新管控体系,开创了分行反洗钱管理新篇章。

  为满足反洗钱新管控体系运行,江苏分行于2018年落地了反洗钱新治理架构,通过横向“三道防线”及纵向“三个阵地”的划分,明晰了横向各部门及纵向各机构的反洗钱职责定位,实施风险的分层分级管控。按照“高风险高投入、低风险低投入”原则,江苏分行着力夯实关键风险的控制机制。在高风险客户管控上,严格客户准入,做到先评估风险,后准入客户;在客户关系持续期间,对高风险客户开展标准化的定期重检和触发式重检,探索实施可疑客户的后续控制。在高风险业务管控上,优先强化跨境业务的风险控制,规范尽调流程,制作尽调手册,提高跨境业务尽调质量,并以专职人员的专业把关严控跨境业务合规风险。通过标准化的流程控制及专业化的分析研判,在关键风险控制上,江苏分行力求做到早发现、早处置、早化解。

  在此基础上,江苏分行以“智能反洗钱”为目标,于2017年启动“反洗钱全景信息系统”建设。系统基于“标准驱动流程,数据警示风险、资格控制权限”三大核心理念,依托大数据分析和挖掘技术,运用自动影像识别、知识图谱、视觉数据分析等前沿技术,综合分析内部采集数据、外部采购信息以及各项反洗钱工作成果,以客户洗钱风险视图、产品洗钱风险评级、条线洗钱风险热图以及机构洗钱风险地图等,全景展示本行洗钱风险状况,力求做到洗钱风险的精准管控。

  为做实自我动态纠偏,江苏分行根据监管政策变化,针对重点风险领域和重点管控事项,实施常态化、标准化的反洗钱检查和管控能力评价。为有效提升全员反洗钱履职能力,江苏分行建立了标准化的反洗钱培训机制,落实常态化全员培训。经过全行上下的不懈努力,江苏分行反洗钱工作取得长足进步,实现系统同业双领先。下一步,江苏分行将站在新的历史起点上,再动员、再部署、再出发,推动反洗钱工作稳中有进。



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